由于加拿大经济增长缓慢，房地产市场火爆，不少人选择将资金投入房地产市场，然而对于那些贷款买房的人来说，这么做反而会增加他们的个人财务风险。
据加拿大央行的数据显示，虽然多数加拿大家庭的财务状况良好，但负债额度在自己收入3.5倍以上的家庭数量已经翻倍，负债严重的加拿大家庭有720,000户。对于他们来说，贷款利率稍有变动就能让他们破产。据信贷监控公司TransUnion的报告显示，如果利率上升0.25个百分点，将会导致718,000人受到严重影响。
约克大学教授Moshe Milevsky表示，在过去的五年里，没有什么东西的回报率比房子好。然而为了买房，人们需要在生活质量上牺牲很多。
年仅27岁的Alyssa Gowing表示，她在今年7月买下了自己的独立屋，她认为这是一个很好的投资，她为自己能成为房主而感到自豪。
然而就像Milevsky教授所说的那样，Gowing为此牺牲了很多，最近她刚付清了地税，由于收取的额度超出了她的预算，她花掉了手上所有的钱，她只能被迫放弃原来的旅行计划。最近她又有许多朋友结婚生子，她目前的财务状况让她没法送出一份比体面的礼物，这让她感到十分尴尬。 Gowing表示，她很快就要30岁了，但在未来的几年里，因为房子方面的开销，她不会有任何积蓄，她没有一分钱可以存进RRSP或是TFSA。这让她十分担忧。
Andi Shallvari也因为房贷支出过高而过的十分艰难。然而让他们生活拮据的甚至不是独立屋，而是多伦多的一户2房公寓。他们没钱买车，也没有退休存款。 Shallvari的妻子最近又生下了第2个孩子，这让他们的家庭支出变得更高。Shallvari 表示，作为一个会计师，现在和家人去饭店用餐都是奢侈的，这让他觉得难以置信。
破产受托人Doug Hoyes表示，人们买房的时候，通常想到的都是房贷，忽略了地税、物业费、维修和保养等支出，而这些支出都会对他们造成不小的财务压力。
Milevsky教授表示，他担心过高的房贷会导致劳动力流动不足，应急资金储备过低及生活质量降低等状况。
